Descripción del Programa

En un entorno patrimonial globalizado, comprender y prevenir los delitos financieros es tan importante como hacer crecer la riqueza. Este programa examina cómo el lavado de dinero, la evasión fiscal y otras malas prácticas amenazan a bancos privados, family offices y asesores. Y entrega las herramientas para combatirlas.

El recorrido cubre el marco internacional de supervisión y cumplimiento: de las 40 Recomendaciones del GAFI/FATF a FATCA, CRS, la USA Patriot Act, las directivas AML de la Unión Europea y la UIF en México. Se estudia la arquitectura de un programa AML efectivo — KYC, debida diligencia ampliada, monitoreo de transacciones y reporte de operaciones sospechosas — y el papel dual de las estructuras offshore: lícitas cuando el beneficiario las declara, atractivas para ocultar activos cuando no.

El programa cierra con un taller de casos prácticos basados en situaciones verídicas: Panamá Papers, HSBC México, Danske Bank, la multa récord a BNP Paribas. Al finalizar, el participante habrá desarrollado un criterio sólido para distinguir la planificación financiera legítima de los esquemas de lavado de activos, y para proteger tanto la reputación de su cliente como la de su institución.

Objetivo General

Desarrollar un criterio sólido para identificar, prevenir y gestionar los delitos financieros que amenazan la gestión patrimonial — del lavado de dinero al financiamiento al terrorismo, el fraude, la corrupción y la evasión de sanciones — dominando el marco global de supervisión y cumplimiento (AML/CFT) y las mejores prácticas de banca privada, de modo que la riqueza de los clientes nunca termine atrapada en escándalos internacionales.

Objetivos de Aprendizaje

01Identificar las principales tipologías de delitos financieros que afectan la gestión patrimonial: lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, fraude, evasión de sanciones y corrupción.
02Comprender el ciclo del lavado de activos: colocación, estratificación e integración.
03Dominar el marco regulatorio global de AML/CFT: las 40 Recomendaciones del GAFI/FATF, FATCA, CRS, USA Patriot Act, directivas AMLD de la UE y la UIF en México.
04Analizar el funcionamiento de los paraísos fiscales y las estructuras offshore: trusts, shell companies y fideicomisos en jurisdicciones como BVI, Caimán, Suiza o Delaware.
05Distinguir entre estrategias legítimas de optimización fiscal y patrimonial y esquemas ilícitos de ocultamiento de fondos.
06Aplicar mejores prácticas de cumplimiento en banca privada: KYC/KYT/KYB, segmentación de riesgos y PEPs, monitoreo de transacciones inusuales y reporte de operaciones sospechosas.
07Valorar la ética y la cultura de cumplimiento como activos que protegen la reputación del cliente y de la institución.

Por Qué Tomar Este Programa

Faculty de primer nivel: Sandro García-Rojas, ex regulador y supervisor del sistema financiero mexicano en la CNBV y representante de México ante la ONU, el GAFI, la OCDE y el Consejo de Europa.
Alejandro Santoyo, socio de Ritch Mueller con más de 30 años de trayectoria, reconocido Abogado Fiscal del Año por Legal 500 Awards 2023 y rankeado en primer nivel por Chambers Global y Chambers Latam.
Temario de siete bloques que recorre el ciclo completo del delito financiero: del panorama de amenazas a las sanciones internacionales.
Casos reales en aula: Panamá Papers, la filial mexicana de HSBC, Danske Bank y la multa récord de $8,900 millones de dólares a BNP Paribas.
Taller final de casos prácticos: los participantes analizan en equipo situaciones complejas basadas en casos verídicos y proponen decisiones éticas y apegadas a la ley.
Formato Virtual Live de 4 sesiones (8 horas) en horario de 7:00 a 9:00 pm, hora de la Ciudad de México, compatible con la agenda ejecutiva.
Fechas definidas: 21, 22, 23 y 24 de septiembre de 2026.
Módulo XV del Private Wealth Management Executive Program, disponible como curso independiente.
Cobertura regulatoria completa: GAFI/FATF, FATCA, CRS, Bank Secrecy Act, USA Patriot Act, AMLD de la UE, OFAC y UIF México.
Respaldo académico del Private Wealth Management Institute en alianza con IADA, Instituto de Alta Dirección de la Anáhuac Business School.

Temario — Bullets Principales

Panorama de los delitos financieros en wealth management
El ciclo del lavado de dinero: colocación, estratificación e integración
Corrupción, fraude corporativo, suplantación de identidad y cibercrimen financiero
Regulación y supervisión global: GAFI/FATF, CNBV, SEC, FINRA, FinCEN y FCA
Leyes emblemáticas: Bank Secrecy Act, USA Patriot Act, directivas AML de la UE y OFAC
Cooperación internacional: intercambio automático de información financiera (CRS de la OCDE)
Multas y acciones penales como herramientas disuasivas: el caso BNP Paribas
Arquitectura de un programa AML/Compliance efectivo en bancos privados y family offices
Políticas KYC y debida diligencia ampliada para clientes de alto riesgo
Monitoreo de cuentas y transacciones: indicadores de alerta y obligaciones de reporte ante la UIF
Paraísos fiscales, estructuras offshore y lavado de dinero
Caso de estudio global: Panamá Papers
Personas Políticamente Expuestas (PEPs) y riesgo de corrupción
Sanciones internacionales y evasión de controles: lecciones del caso Danske Bank
Riesgo reputacional: un solo cliente sancionado puede expulsar a una institución del sistema financiero global
Taller de casos prácticos con decisiones éticas de principio a fin

Faculty

Sandro García-Rojas · Alejandro Santoyo