Family Offices & Governance

Descripción del Programa

Montar y operar un Family Office requiere más que dinero: requiere visión, estructura y reglas claras. La primera parte de este módulo recorre la construcción completa de la oficina familiar: el cambio de mentalidad de gastar la riqueza a gestionarla como capital productivo; los modelos de estructuración nacional, internacional y mixto; las formas legales —trust, holding, empresa operativa—; los niveles de sofisticación entre Single Family Office, Multi-Family Office y embedded office; el talento y las áreas clave; la moneda base y la gestión multimoneda; el menú completo de instrumentos, de ETFs y bonos a FIBRAS, CKDs, CERPIs y capital privado; y la gestión integral del riesgo.

La segunda parte, presencial, aborda lo que mantiene unida a la riqueza: el gobierno familiar. Consejo de familia y comité de inversión, protocolos y Constitución Familiar, planificación sucesoria intergeneracional con trusts y fundaciones, programas de formación NextGen, prevención y resolución de conflictos, elección de jurisdicciones onshore y offshore, cumplimiento global con FATCA/CRS y AML/KYC, y la filantropía y el impact investing como legado social.

El faculty combina dos mundos: Luis Seco, profesor de la Universidad de Toronto, director de RiskLab y partner de Sygma Analysis, y Jorge Fabre, director del Instituto de Alta Dirección Anáhuac y fundador del Centro de Excelencia en Gobierno Corporativo de México. Aquí se aprende a crear la empresa familiar que gestionará la riqueza, con políticas propias, controles de riesgo y un gobierno que preserve la armonía y el propósito a través de generaciones.

Objetivo General

Comprender cómo crear, estructurar y administrar un Family Office eficaz, así como establecer un gobierno familiar sólido que garantice la preservación y el crecimiento del patrimonio a través de generaciones. Al finalizar, el participante dominará los aspectos operativos necesarios para montar un Family Office —estructura legal, personal, instrumentos financieros y gestión de riesgos— y las mejores prácticas de Family Governance: consejos de familia, protocolos, planificación sucesoria y resolución de conflictos para mantener la armonía y los objetivos comunes en familias de gran patrimonio.

Objetivos de Aprendizaje

• 01Estructurar un Family Office evaluando jurisdicciones, formas legales (trust, holding, empresa operativa) y modelos nacional, internacional o mixto.
• 02Determinar el nivel de sofisticación adecuado —Single Family Office, Multi-Family Office o embedded office— con análisis de costos frente a beneficios.
• 03Diseñar la organización del Family Office: roles clave como CIO, expertos fiscales y legales, y esquemas de compensación alineados con los intereses familiares.
• 04Definir la moneda base, gestionar portafolios multimoneda y decidir qué clases de activo internalizar y cuáles externalizar a gestores especializados.
• 05Establecer políticas integrales de riesgo: límites por clase de activo, geografía y contraparte, complementadas con seguros y coberturas patrimoniales.
• 06Implementar un gobierno familiar sólido: consejo de familia, comité de inversión, protocolos y Constitución Familiar con procesos formales de decisión.
• 07Planificar la sucesión intergeneracional mediante trusts, fundaciones familiares y programas de mentoring y formación financiera NextGen.
• 08Asegurar el cumplimiento normativo global (FATCA/CRS, AML/KYC) y equilibrar privacidad con transparencia ante autoridades.

Por Qué Tomar Este Programa

1. Faculty internacional: Luis Seco, profesor de la Universidad de Toronto, director de RiskLab y partner de Sygma Analysis.
2. Jorge Fabre, director del Instituto de Alta Dirección Anáhuac, fundador del Centro de Excelencia en Gobierno Corporativo de México y asesor senior en Morrow Sodali.
3. Formato mixto: 4 sesiones Virtual Live de construcción y administración del Family Office, más 2 sesiones presenciales de gobernanza y legado.
4. 6 sesiones y 12 horas, de 7:00 a 9:00 pm hora CDMX, en agosto de 2026.
5. Compendio de mejores prácticas para profesionalizar el manejo de un patrimonio familiar significativo.
6. Cubre el ciclo completo: estructura legal, talento, instrumentos, riesgo, gobernanza, sucesión, cumplimiento y filantropía.
7. Análisis de casos reales: family offices que preservaron la armonía frente a familias que lo perdieron todo por conflictos.
8. Visión global de jurisdicciones: Suiza, Singapur, Islas Caimán, Delaware/Wyoming y Emiratos Árabes, con sus pros y contras.
9. Diseño aplicado de Constitución Familiar, consejo de familia, comité de inversión y planes de contingencia.
10. Módulo del Executive Program cursable de forma independiente, dirigido a private wealth bankers, HNWIs y familias empresarias.

Temario — Bullets Principales

• Visión patrimonial como fondo productivo, no como gasto: profesionalizar la administración de la fortuna familiar
• Estructuración del Family Office: jurisdicciones, trust, sociedad holding y empresa operativa
• Niveles de sofisticación: Single Family Office, Multi-Family Office y embedded office
• Recursos humanos y áreas clave: CIO, gestores, fiscal, legal, filantropía y compensación alineada
• Moneda base y gestión multimoneda en portafolios globalmente diversificados
• Instrumentos de inversión: ETFs, fondos, FIBRAS, REITs, CKDs, CERPIs, capital privado y co-inversiones directas
• Gestión integral del riesgo: límites por clase, geografía y contraparte; seguros y coberturas
• Introducción a la gobernanza familiar: SFO vs MFO y consecuencias de una mala gobernanza
• Consejo de Familia y Comité de Inversión: composición, roles y procesos formales de decisión
• Protocolos familiares y Constitución Familiar (Family Charter): misión, valores y reglas de gobierno
• Planificación patrimonial y sucesión intergeneracional: trusts, fundaciones familiares y mentoring NextGen
• Gestión de conflictos y continuidad familiar: mediación, casos reales y planes de contingencia
• Estructuración global: jurisdicciones onshore/offshore y cumplimiento FATCA/CRS, AML/KYC
• Filantropía, impact investing y legado social desde el Family Office

Faculty

Luis Seco — Partner, Sygma Analysis; profesor, Universidad de Toronto; director de RiskLab · Jorge Fabre — Director, Instituto de Alta Dirección Anáhuac (IADA)