Descripción del Programa
El Nivel I del Programa Ejecutivo de Banca Patrimonial Holística es la puerta de entrada formal a la banca patrimonial. En seis meses, 120 horas y 12 módulos de 10 horas, el participante construye la base técnica completa del asesor patrimonial: los cuatro grandes mercados —divisas, renta fija, accionario y derivados de cobertura—, la lectura de indicadores económicos y financieros, el perfilamiento integral de clientes y la construcción de fondos y portafolios.
El programa no se detiene en la técnica. Incluye seguros y gestión de riesgos, fiscalidad básica mexicana con énfasis en nearshoring, regulación, compliance y ética, y un módulo dedicado a oratoria, comunicación ejecutiva e imagen: las competencias que distinguen a un asesor patrimonial de un vendedor de productos.
La graduación exige resultados. El capstone final es un Full Wealth Plan de más de 30 páginas, acompañado de un componente de business development. Quien lo completa obtiene la certificación PWMI, alineada al estándar CPWA®, y queda preparado para atender al segmento de clientes de $1M a $5M MXN.
Objetivo General
Dotar al participante de la base técnica, regulatoria y comercial completa de la banca patrimonial holística —mercados, indicadores, perfilamiento, portafolios, seguros, fiscalidad y comunicación ejecutiva— para atender con solvencia al segmento de clientes de $1M a $5M MXN, culminando con la elaboración de un Full Wealth Plan integral como requisito de certificación.
Objetivos de Aprendizaje
- 01Operar con solvencia los cuatro mercados fundamentales: divisas, renta fija, accionario y derivados de cobertura.
- 02Interpretar indicadores económicos y financieros para fundamentar recomendaciones de inversión.
- 03Perfilar integralmente a clientes patrimoniales y traducir el perfil en propuestas concretas.
- 04Construir fondos y portafolios alineados a los objetivos y al perfil de riesgo de cada cliente.
- 05Incorporar seguros y gestión de riesgos básica en la planeación patrimonial.
- 06Aplicar la fiscalidad básica de México y las oportunidades del nearshoring en la asesoría.
- 07Comunicar con impacto ejecutivo: oratoria, presencia e imagen profesional.
- 08Elaborar un Full Wealth Plan de más de 30 páginas como proyecto capstone de graduación.
Por Qué Tomar Este Programa
- 120 horas de formación en 12 módulos y 60 sesiones en vivo a lo largo de 6 meses.
- Sin prerrequisitos: diseñado como punto de entrada formal a la banca patrimonial.
- Cobertura completa de mercados: divisas, renta fija, accionario y derivados con enfoque de cobertura.
- Perfilamiento integral del cliente como competencia central del asesor patrimonial.
- Fiscalidad básica de México con énfasis en las oportunidades del nearshoring.
- Módulo dedicado a oratoria, comunicación ejecutiva e imagen profesional.
- Capstone de graduación: un Full Wealth Plan de más de 30 páginas, con componente de business development.
- Certificación PWMI con alineación al estándar CPWA®.
- Formato compatible con la agenda profesional: clases en vivo de 2 horas, dos veces por semana, en modalidad presencial intensiva y en línea sincrónica.
- Orientado al segmento de clientes de $1M a $5M MXN: banqueros junior y mid premium, IFAs, family offices en formación y emprendedores de nearshoring.
Temario — Bullets Principales
- Mercado de Divisas (FX)
- Renta Fija (Fixed Income)
- Mercado Accionario (Equities)
- Mercados de Derivados — Coberturas
- Indicadores Económicos y Financieros
- Perfilamiento Integral de Clientes
- Construcción de Fondos y Portafolios
- Seguros y Gestión de Riesgos Básica
- Fiscalidad Básica México y Nearshoring
- Oratoria, Comunicación Ejecutiva e Imagen
- Regulación, Compliance y Ética
- Capstone Final + Business Development